在国内，CFA有助于未来的职业发展么
2024-05-18 16:43
1. 在国内，CFA有助于未来的职业发展么
首先，从就业角度：CFA课程涉及的范围是很广的，比如：银行、基金、信托、券商、私募等。目前各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM者优先的字眼，在面试和笔试中很多试题都是出自CFA。并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人，可见考取CFA对于将来就业也是有很大帮助； 其次，CFA的知识体系与大学里学得知识体系是不同的，CFA的知识面要广，它是一个理论和实操相结合的课程，CFA考试出题的模式也更注重实操技术，比如：财务报表分析、定量分析、固定收益。这些在大学里都是不涉及的。 另外，对于出国留学也是大有裨益的。目前和CFA合作的院校全球有149所，并且很多国外的金融学研究生的课程就是利用的CFA体系，考了CFA后，也可大大提高申请国外大学的名次。
2. CFA证书对职业发展究竟有没有用
答案是肯定的，主要原因有以下两点： 首先，从就业角度：CFA课程涉及的范围是很广的，比如：银行、基金、信托、券商、私募等。目前各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM者优先的字眼，在面试和笔试中很多试题都是出自CFA。并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人，可见考取CFA对于将来就业也是有很大帮助。 其次，CFA的知识体系与大学里学得知识体系是不同的，CFA的知识面要广，它是一个理论和实操相结合的课程，CFA考试出题的模式也更注重实操技术，比如：财务报表分析、定量分析、固定收益。这些在大学里都是不涉及的。CFA之所以在全球金融业这么“受宠”，就是因为通过CFA考试的人的素质会有全面的提升，并且能马上投入到工作中。CFA不仅仅是专业能力的提高， CFA协会更注重培养学生的诚信品质。在今后的工作中会形成一丝不苟的工作作风。
3. 考CFA证书对我们的职业发展有哪些帮助
6月CFA考试刚刚结束，已经有人来咨询cfa考试的相关内容了，其中有位同学问到“cfa考试需要工作经验吗？”对此高顿君作出解答： 关于CFA考试是否需要工作经验之类的问题大致为两个：一、CFA考试报名要不要工作经验；二、CFA证书申请要不要工作经验。 首先，我们来说CFA考试报名要不要工作经验。 CFA考试报名条件： 根据CFA特许金融分析师协会的要求，报考不限定专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件之一就能报名参加CFA考试： 1.学历要求： A、本科在校学生，报名时间到毕业时间在12月之内即可参加CFA报名考试 B、3年制大专学历加上1年全职工作经验 C、2年制大专学历加上2年全职工作经验 2. 最基本的遵守职业道德规范，CFA考试中，道德与职业规划是很重要的课程，要从自身做起。 3. 能够完成注册和报名以及支付费用； 4. 能够用英语参加考试。 补充说明： 学历要求--考生在报名参加考试时，要具备本科（或相当程度）的学历。大专两年半加上一年半的工作时间；高中以上四年符合资格的专业工作经验；自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。 专业方面--具体并未限制。 英语水平--考试对考生的英语水平无特别要求，但鉴于考试为全英文试卷、全英文做答，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。 数学水平--CFA考试对数学要求，CFA考试数理分析难度不是很高，一般数3即可，侧重概率统计相关知识的考核应用。 CFA考试报名条件中提到，考生在报名参加CFA考试时，要具备本科（或相当程度）的学历。 这里的相当程度学历指的就是工作经验。 总结需要工作经验的为： 3年制大专学历需要加上1年全职工作经验 2年制大专学历需要加上2年全职工作经验 高中毕业的需要加上四年符合资格的专业工作经验；自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验即可。 即如果学历是本科（毕业前12个月内）的或比本科学历更高的，就可以不用考虑报考CFA是否需要工作经验的问题了，如果学历没有达到本科，则需要拥有对应学历所需的工作经验年限。 如果满足以上要求，则可报考CFA，CFA考试总共三个级别，需要逐级进行考试，如果通过了CFA三级考试，CFA考生可考虑自己是否满足CFA证书申请条件，如果满足则可申请证书（其一条件为拥有四年或以上的与投资决策过程相关的专业工作经验）。 CFA证书申请需要满足的条件还是比较多的。 CFA证书申请需要满足的条件： 1、依次通过三个级别的考试； CFA考试由三个级别组成，每个级别的考试时间均为6个小时。通过三个级别的考试一般需要2-5年的时间。每个级别的考试次数没有限制，考生可以无限次参加每一个级别的考试。 2、具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验（相关经验可在CFA考试前、考中、考后积累）； CFA协会认可的工作经验为：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。“投资管理与研究协会”要求CFA认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。 3、提交两封引荐人Sponsor的推荐信 4、申请成为CFA及所在地协会的会员资格（membership）； 5、承诺遵守CFA协会的道德与行为准则 成为CFA协会的正式会员需满足的条件： 1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历； 2.通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准； 3.拥有四年（48个月）与投资相关工作经验； 4.申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入； 5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）； 6.交纳会员费 会员费的缴纳标准为275美金、退休的会员年费为100美金，而分会的会员费缴纳标准不一，具体的要参考各地分会要求。CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可退费，不可转让会费。 如果成为CFA持证人后，不缴纳会费的话，证书不会被收回，但是你的CFA持证人的资格，在CFA协会官网查询的时候会员状态将会更改为Lapse（失效）！ 推荐给大家一个已经考过CFA的学姐，关于CFA任何不懂的事情都可以咨询她。不仅能解决CFA考试问题，还有电子版CFA试题和CFA备考资料可以领取，微信ID：Ailili044 相关CFA内容推荐阅读
4. CFA证书对什么职业有用
cfa是个什么样的证书，这大概是很多伙伴刚知道cfa证书的时候都会询问的问题，那么cfa到底是个什么样的证书呢？有什么用？ CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”（ICFA）发起成立。 该学院最初是在1959年6月由美国“金融分析师联合会”（FAF）同意在弗吉尼亚的夏洛茨维尔市与弗吉尼亚大学联合设立。 CFA是全球投资业里最为严格与高含金量资格认证，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。 CFA国际认可度 美国证监会（SEC）认可CFA特许资格是等同美国证券从业员第七系列（Series 7）法定资格。 美国纽约证券交易所（NYSE）给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试（The Supervisory Analyst Examination）中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师（Supervisory Analyst）专业资格。 美国会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由他们所举办的商业价值评估资格（Accredited in Business Valuation）半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格（ABV）。 英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为资深会员（FSI）。 CFA考试分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III，需要逐级进行考试。 CFA考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。CFA考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程即是达到一种成就，能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。 CFA考试科目 职业伦理道德、定量分析、经济学、财务报表分析、公司理财、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、其他投资。 CFA各级别侧重内容 CFA一级（知识/理解）：CFA一级考试侧重投资工具、财务报表分析和投资分析管理基础，使考生具备基础的金融投资分析知识体系。 根据考纲的要求，找出考试要点、难点，逐个攻破。从分数比重来看，会计、数学、资产定价、道德规范等科目比较重要，找到这些重要的科目结合教材，备考起来便轻松一些。 CFA二级（估值/分析）：CFA二级考试侧重资产评估分析、股票估值、固定收益、衍生品投资，针对案例考察如何对产品进行有效定价和投资组合分析。考试形式是针对案例分析投资绩效和收益变化。 cfa二级建立在一级学习的基础上，只要考生认真备考，也是可以通过的。 CFA三级（综合/应用）：CFA三级考试侧重投资组合管理，投资绩效分析和理财管理，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。 （上午为Essay，下午为选择题） 另外，在2019年CFA考试中加入了金融科技Fintech内容 金融科技，Fintech（Finance+Technology）是随着互联网技术的不断发展，人工智能、云计算等技术被纷纷被引入到金融领域之中，为企业减少成本提高效率，是未来金融业发展变化的方向。金融科技更加侧重于对于技术的运用，让科技为金融服务。对金融市场、金融机构、以及金融服务的提供方式形成深远影响。 Fintech是个广泛的科目，按照CFA部门主席Lisa Plaxco的说法，Fintech科技会被分成4个组别： 第1组别包含：金融分析，大数据分析，人工智慧，机器学习与演算法证券交易。 第2组别包含：科技对于投资组合与资产管理的影响，尤其是机器人建议系统的引用。 第3组别包含：同侪借贷、影子银行与群众募资的崛起。专注于资金如何流入经济系统里。 第4组别包含：市场基础建设、行动付款、区块链技术、高频交易、比特币等付款系统以及监管机构如何使用科技把关。 CFA就业最多的世界著名机构包括：高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人，CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。 CFA职业方向包括：投行经理，基金经理、财务经理、项目总监、行政总裁、资金分析高管、资金管理总监、审计项目经理、首席执行官、税务经理、融资经理、总出纳、财务总监、财务结算高级经理、投资分析高级经理、财务会计主管、财务结算高级经理证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员。 报考了cfa后，不管是通过了几级考试，当你去面试时，CFA对于找工作算得上是一个加分项，尤其是对那些没有相关经验的求职者，这起码能让你不在简历关轻易被刷，同时在面试时能获得一些基本的信任。 从找工作的角度来说，cfa证书是有用的（能掌握CFA核心的知识框架并熟练应用，而不是做几道题），cfa证书能够证明你是有一定能力的。 相关CFA内容推荐阅读
5. CFA证书对职业生涯有哪些作用
CFA证书可以作为敲门砖，也可以是锦上添花，却不是万能钥匙，不会因为有CFA证书就能轻而易举的拿到自己想要的工作。但是每个考CFA证书的人都有自己的目标，是从不同专业踏入金融这个行业的，对于考CFA的人来说没有好不好，只有更加适合。 1、研究员、分析师、基金经理。 这群人当然需要CFA，因为CFA证书是吃饭的家伙,每一位研究员分析师基金经理人的名片上都顶着CFA三个字,光鲜亮丽。当很多基金经理人,在看国内外的研究报告时,会发现其中作者姓名旁多有CFA三个字,这代表一种专业,而操盘手自已也需要这种专业,这样才能碰撞出更美的火花。 考CFA绝对不是赶流行,也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业,因此终身学习实有必要,参加CFA只是终身学习中重要的一环。在此,特别建议要长期待在资产管理公司或是投资银行,不妨选择早点考CFA。一来可以向老板证明你是玩真的,一来研读CFA教材对你的职业也很有帮助。 在美国,如果你不是毕业于前十名的MBA名校,想去华尔街闯一闯,最好有CFA第一级的考试通过证明,否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通,利用考CFA培养对英文的实力,一举两得。 2、MBA、MSinFinance、MSinFinancialEngineering MBA(企管硕士)、MSinFinance(财务硕士)、MSinFinancialEngineering(财务金融硕士) 这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士,或是财务工程硕士,但如果要到资产管理公司工作,CFA证书是更好的途径。 因为国际间只有CFA证书,代表一种全球认可的专业水准。现在MBA人才过剩,如果不是很好的学校,在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析,对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练,因此在职业选择上比较没有弹性。 3、主管机关。 一个先进的金融市场,其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品,才会有先进的立法及行政。同样地,有开放且不断追求新知的证券主管机关,也才有活泼多元的证券市场及商品。 4、学生。 现在的学生面对比以前更大的竞争,复合型的人才越来越多,在商学院就读的大三大四的学生,考研究生也许不是最好的选择,有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。 学生最有时间,当你们对未来很茫然的时候,参加CFA考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在很多学生都了解CFA的价值,因此都将CFA考试当成考证照的最高目标。 5、银行证券业销售人员。 有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。 6、FRM(金融风险管理师)、CPA(注册会计师) 既然考过了FRM,表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA其实过关的机率就相当高,在职场上能发挥的空间也就越大。 而对于CPA而言,如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙,缺乏挑战性,可以选择考CFA,为自已的职场加分,也突显你跟其它会计师的不同。 7、金融业主管。 当你的部属都具有CFA证照的时候,主管也来一个吧!至少说考过CFA第一级,你也能更理解你的下属和同事。 而且CFA考试重视职业行为准则(Ethics),一个部门的同仁都依照客户最大利益做事,对整个部门也是一件好事。 8、银行理财专员。 增加自已面对客户的信心与信任感,光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多,也比你的人生更有经验,你如何让他放心地将钱交给你管理,在他还没有决定将钱交给你之前,你先要投资自已于全球最高阶的证照。 况且,未来如果你要考CFP(认证理财规划师),如果你已经有CFA证照的话,不再需要去参加学分班,就可以直接参加CFP的考试,这样可以帮你既省钱又节省掉一年半的宝贵时间。 9、国内证券分析师。 这群人已经考取了证券分析师,实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面,对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。很多已有证券分析师的资格的人士,仍然选择报考CFA。CFA证书可以作为敲门砖，也可以是锦上添花，却不是万能钥匙，不会因为有CFA证书就能轻而易举的拿到自己想要的工作。但是每个考CFA证书的人都有自己的目标，是从不同专业踏入金融这个行业的，对于考CFA的人来说没有好不好，只有更加适合。
6. CFA是怎么影响到你的职业发展道路的
CFA持证人简直遍布各个领域基金管理、行业研究、财务管理及分析等等，CFA到底会怎样影响你的职业道路。看看真实CFA持证人的Career Path： 1 Fund Management 四个人起点不同，中间兜兜转转经历也各不相同，有从一开始就做投资分析师的，也有做管培生和客服代表的，但最后CFA这张证让他们要么进入投资/资管领域，要么在投资/基金领域获得较大晋升的（升为投资主管）。 2 Wealth Management Sameer和Garth，一个是学工科，一个学精算。两人的事业起点也算是资管相关，但有了CFA之后，进入了更大的金融机构，晋升做财富管理方面的主管。 3 Investment Banking 为了更好的了解金融投资的“国际语言”，Bhadra报名了CFA。在他有了CFA之后，Bhadra觉得跟顾客交流时，“自己的专业性是被肯定的”。 而对于Hieu，从澳大利亚的大学毕业后，他就开始考CFA一级。这对于他申请花旗银行都有很大的帮助，会给面试官“你愿意不断学习，你的量化技巧还是不错的”的好印象。 4 Compliance 做合规，一般两条路，要么有法律背景，要么是审计出身。Hannes就是后者。他在日本的彭博，上海的商行，英国的四大都有工作经历，他说CFA让他能够无论在世界无论哪个地区，无论哪个领域工作都被认可。 5 Private Equity 投资组合管理、风险管理、财务分析、估值都是CFA的侧重点，也是做PE的需要掌握的技能。所以许多做PE的会把CFA作为自己全能知识储备的工具。 6 Research and Analysis CFA几乎就是为分析师量身定做的，卖方分析师可以通过CFA更深更广地了解投资的方方面面，跳到买方做投资组合管理经理、策略研究员，或是去企业做CFO，都是很好的职业路径。 7 Corporate Finance Corporate Finance主要涉及到的职位：CFO、treasurer、financial controller、financial analyst，非常需要量化和分析等等的technical skills。CFA一到三级基本可以cover需要的skills和知识面。 8 Financial Advisory 做财务咨询比较强的当属四大，四大中有很多案子客户是指名要有CFA持证人做才行。所以在四大做财务咨询，考个CFA绝对是以后职场晋升必备。
7. CFA在你职业生涯中作用有多大？有经验的大神，能分享一下亲身经历吗？
你好，很高兴回答你的问题。 个人觉得很有用。 CFA一级主要是针对金融从业者最基本需要知道的，帮你快速建立金融体系，相当于很多entry level 职位的从业资格。 CFA二级侧重估值，针对上市公司，估股票、债券或contract。对应的职位应该是团队里分析数据写报告的职位。二级最精华的部分，也就是财务报表部分，它可以帮助分析员通过处理公司的财务报表分析出一些从原始报表数据中看不出来的信息。这部分知识也许是众多从业大佬多年总结出来的经验，看待报表的方式十分的巧妙。 CFA三级就教你怎么样做投资，侧重的是把你培养成基金经理。到了三级，会有越来越多的知识涉及到资产配置，构建投资策略，撰写投资报告等。这部分知识对应的工作实际上是基金经理的工作。当然，有了CFA不一定能当上基金经理，但是打开各大基金网站就能发现很多基金经理实际上是CFA持证人，这也说明了CFA在资管行业中的地位。 CFA三个级别的知识体系以及对应的工作内容其实有一个递进关系。 谢谢！
8. CFA到底会怎样影响你的职业道路
CFA是全球重量级的金融机构分析师从业人员必备证书。CFA体系建立了一种金融人才的评价标准，这种标准正在影响着全球金融行业。 首先，从就业角度：CFA课程涉及的范围是很广的，比如：银行、基金、信托、券商、私募等。目前各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM者优先的字眼，在面试和笔试中很多试题都是出自CFA。并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人，可见考取CFA对于将来就业也是有很大帮助，我是在参加培训了的，目前就在备考三级，这周六就要考试了啊。的学员不仅有各大院校的学生还有很多就职在金融领域的工作人士，这样一来对我拓展人脉提供了一个很好的机会，更能在自己职业规划上获得帮助。从事金融行业，人脉是很重要的。 现在有很多银行内部鼓励员工考CFA，并把CFA作为内部提升工资的考核，有的也有很多优惠政策。现在CFA持证人也有很多政府扶持优惠政策：其中北京、上海、深圳、成都等城市对CFA持证人已经出台了相关政策，北京可解决户口、上海也有相应扶持政策、深圳可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修等高层次专业人才配套政策；并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。成都凭3年以上用工合同等证明文件，同样享受5万元安家费奖励。 其次，CFA课程知识体系与大学里学得知识体系是不同的，CFA的知识面要广，它是一个理论和实操相结合的课程，CFA考试出题的模式也更注重实操技术，比如：财务报表分析、定量分析、固定收益。这些在大学里都是不涉及的。针对这些实操性很强的课程请的老师也是棒棒哒。CFA之所以在全球金融业这么“受宠”，就是因为通过CFA考试的人的素质会有全面的提升，并且能马上投入到工作中。CFA不仅仅是专业能力的提高，CFA协会更注重培养学生的诚信品质。在今后的工作中会形成一丝不苟的工作作风。 另外对于您将来出国留学也是大有裨益的。（目前和CFA合作的院校全球有149所，并且很多国外的金融学研究生的课程就是利用的CFA体系，考了CFA后，也可大大提高申请国外大学的名次）。 如果你还是在校大学生，建议您在大学期间，通过一级CFA考试，能够部分掌握财务分析工具、资产定价工具、以及经济分析框架，可胜任证券公司、基金公司、商业银行分析师和交易员职位。其课程深度和广泛程度大大超过证券从业资格考试，不仅仅可以极大提高你的英语水平，能使你具备专业金融投资分析工作的知识基础，而且你比同届毕业的应届生在应聘中更突出，更有优势。当然目前CFA以及通过者在国内也是很多的，所以我们建议您最少是要通过二级。通过二级CFA考试，能够使你系统掌握资产定价技术，熟悉债券工具、股票估价工具、深入的财务分析工具，具备国际投资所必备的知识框架。考生具备胜任证券公司、基金公司、商业银行、保险公司投资部以及大型企业资本运作、财务部门高级职位的知识储备。其知识含量相当于国内外财经院校专业金融研究生水平，特别是金融MBA的知识体系。 通过三级CFA考试，表明你具备国际大型基金公司基金经理岗位所需知识基础。此时考生能系统掌握组合资产运用技术，熟悉大型公司的资产配置等技术要求，具备国际一流投资机构的知识体系，能胜任海外及国内大型跨国投资、证券、基金公司顶尖投资人才要求，对投资知识掌握程度甚至超过较国内外顶尖商学院金融MBA要求。 如果您想进入金融行业，就不要再犹豫了。同样是学习，就要选择一个含金量高，发展前景好的。
最新文章
热门文章
推荐阅读